つみたてNISA [2年1か月] 運用成績 もうポストコロナ？資産額が復活中！ [つみたてNISA]
相変わらずコロナな毎日ですが、皆様いかがお過ごしでしょうか。
今日は、楽天証券のつみたてNISAの運用実績についてブログ記事を書いてみます。
まあ、いい加減飽きましたよねコロナ。
自粛もテレワークも休校も昼食作りも、もうみんな飽きちゃってる。
なかでも、子どもが学校行けないってのはホントにかわいそうです。
今日行きましたけど。学校。子どもが。
課題や書類をもらって30分で帰ってきました。
出席番号で5分割した分散登校だったので、あまり友だちにも会えなかったようです。。
そんなこんなですが、ぼちぼち「出口戦略」なんて言葉も使われ始め、制限の緩和だとか解除もそう遠くない様子。
すぐに完全にとはいかないにせよ、感染数が少ない地域から徐々に平時に近い状態になっていく感じですかね。
東京圏も、ここんとこは目に見えて減ってきているので、今月中にはおよそ終息するんじゃないでしょうか。
というか、もうほとんど「6月から平常運転」が既定路線な気がしています。
第2波は十分に警戒しないといけませんけどね。
と、国内のことだけ書きましたけど。
これからピークを迎える国もあるんですよね。
ブラジル、ロシア、インドが本格的にヤバい。ガンガン伸びてるんですよ、感染者数。
奇しくもBRICsの中国を除く3か国。あれ、「ブリックス」ってなんだったんですかね？すっかり聞かなくなりました。
今は流行っていないBRICsでコロナが流行ってるっていう。。まあいいや。
含み損は-27,101円。3万円を切りました。
3月のいちばんヤバいときは-184,000円でしたから、もうほとんど戻ったって感じです。完全復活も遠くない気がします。
しかし、こんなにすんなり戻っちゃうものなんですかね？
もうちょっと上がって下がってを繰り返すものかと思っていましたけども。
いいことではありますが、拍子抜け感もあり。。
もうめんどくさいので、積立していない商品は書き出すのをやめました。
ポートフォリオ全体については、キャプチャしましたんで、すいませんが画像で見てください。
順番は、上から「買付金額順」です。「注ぎ込んだお金が多い順」です。
現状、ほぼすべてマイナスリターンです。
どうでもいいかもしれませんが、楽天証券さんの色使い、ほかの会社さんと違うんですよね。
ふつう、マイナスとか損を「赤色」で表すでしょ。赤字は文字通り赤字ってことで。
楽天証券さんは利益を赤色で、損失を緑色で表すんですよね。
これ、良くないです。
損失は赤。利益は緑、もしくは、青。こうでしょ。
こんなとこで不満言っても反映されることはないでしょうけれど、言ってみました。
楽天さん、もしデザイン見直すことがあればお願いしますね。
まあそれはいいとして。
基本的に、どれも復調してきましたね。
ひふみプラスがもうすぐプラ転しそうですよ。
ずっと「お荷物」と思っていましたけど、楽天VTIといい勝負(?)を演じています。
がんばれ、ひふみさん。あと一息でマイナス圏脱出ですよ。
もうあと2週間もすれば、全体的にプラスになるかな？どうかな？
恒例の楽天スーパーポイント獲得状況。
4月は5,600円ほど。少ないねぇ。。
先月は1万円、先々月は2万円超えていたんですけどねぇ。
でも、これがふつうです。
先月1万ポイントを超えたのは、「キャッシュレス還元ポイント」（5%還元）のおかげですから。
それでも、5千円分もポイントもらえたんですから、ラッキーです。
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今日は、楽天証券のつみたてNISAの運用実績についてブログ記事を書いてみます。
まあ、いい加減飽きましたよねコロナ。
自粛もテレワークも休校も昼食作りも、もうみんな飽きちゃってる。
なかでも、子どもが学校行けないってのはホントにかわいそうです。
今日行きましたけど。学校。子どもが。
課題や書類をもらって30分で帰ってきました。
出席番号で5分割した分散登校だったので、あまり友だちにも会えなかったようです。。
そんなこんなですが、ぼちぼち「出口戦略」なんて言葉も使われ始め、制限の緩和だとか解除もそう遠くない様子。
すぐに完全にとはいかないにせよ、感染数が少ない地域から徐々に平時に近い状態になっていく感じですかね。
東京圏も、ここんとこは目に見えて減ってきているので、今月中にはおよそ終息するんじゃないでしょうか。
というか、もうほとんど「6月から平常運転」が既定路線な気がしています。
第2波は十分に警戒しないといけませんけどね。
と、国内のことだけ書きましたけど。
これからピークを迎える国もあるんですよね。
ブラジル、ロシア、インドが本格的にヤバい。ガンガン伸びてるんですよ、感染者数。
奇しくもBRICsの中国を除く3か国。あれ、「ブリックス」ってなんだったんですかね？すっかり聞かなくなりました。
今は流行っていないBRICsでコロナが流行ってるっていう。。まあいいや。
つみたてNISAの資産額と推移
含み損は-27,101円。3万円を切りました。
3月のいちばんヤバいときは-184,000円でしたから、もうほとんど戻ったって感じです。完全復活も遠くない気がします。
しかし、こんなにすんなり戻っちゃうものなんですかね？
もうちょっと上がって下がってを繰り返すものかと思っていましたけども。
いいことではありますが、拍子抜け感もあり。。
保有商品一覧（2020年5月）
| ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] | 評価利益率 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 168,755 | 173,450 | -4,695 | -2.70 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 99,235 | 99,600 | -365 | -0.36 % |
| ひふみプラス | 92,842 | 93,300 | -458 | -0.48 % |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 76,956 | 79,600 | -2,644 | -3.32 % |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 61,154 | 63,000 | -1,846 | -2.93 % |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 46,771 | 49,600 | -2,829 | -5.70 % |
もうめんどくさいので、積立していない商品は書き出すのをやめました。
ポートフォリオ全体については、キャプチャしましたんで、すいませんが画像で見てください。
順番は、上から「買付金額順」です。「注ぎ込んだお金が多い順」です。
現状、ほぼすべてマイナスリターンです。
どうでもいいかもしれませんが、楽天証券さんの色使い、ほかの会社さんと違うんですよね。
ふつう、マイナスとか損を「赤色」で表すでしょ。赤字は文字通り赤字ってことで。
楽天証券さんは利益を赤色で、損失を緑色で表すんですよね。
これ、良くないです。
損失は赤。利益は緑、もしくは、青。こうでしょ。
こんなとこで不満言っても反映されることはないでしょうけれど、言ってみました。
楽天さん、もしデザイン見直すことがあればお願いしますね。
まあそれはいいとして。
基本的に、どれも復調してきましたね。
ひふみプラスがもうすぐプラ転しそうですよ。
ずっと「お荷物」と思っていましたけど、楽天VTIといい勝負(?)を演じています。
がんばれ、ひふみさん。あと一息でマイナス圏脱出ですよ。
もうあと2週間もすれば、全体的にプラスになるかな？どうかな？
楽天ポイント獲得状況
恒例の楽天スーパーポイント獲得状況。
4月は5,600円ほど。少ないねぇ。。
先月は1万円、先々月は2万円超えていたんですけどねぇ。
でも、これがふつうです。
先月1万ポイントを超えたのは、「キャッシュレス還元ポイント」（5%還元）のおかげですから。
それでも、5千円分もポイントもらえたんですから、ラッキーです。
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つみたてNISA [24か月] 運用成績 コロナ恐慌？資産額が暴落中。。 [つみたてNISA]
今日はつみたてNISAの運用実績についてブログを書きます。
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。2018年の5月に始め、今月は24か月目になります。早いもので、ぼちぼちまる2年になります。
ここのところのコロナショックで、ボクのつみたてNISAも例によって暴落してますので、その状況を報告したいと思います。
しかし、世の中コロナウイルス一色で。いよいよ政府が「緊急事態宣言」を出しまして。新学期が始まったと思ったら、また長いお休みで。
どこの奥さんも「もう、いつまで続くのこの状況？」って言っているに違いありません。「もう、お昼ご飯考えるのめんどくせー！」って。
約一か月前に書いた記事を見ながら書いているんですけど、本当にひと月で信じられないぐらいに感染が拡大してしまいましたね。
イタリア 3,800人 → 139,400人
ドイツ 500人 → 113,200人
アメリカ 230人 → 432,100人
「イタリアやばい、ドイツ増えてる、アメリカはまだまだ」とかって言ってましたけど、ひと月経った今、桁違いに増えちゃっています。
アメリカなんて200倍近いですもんね。
200？ じゃない？
2000だわ。
2000倍近くに増えてるアメリカ。
ニューヨークとか今どうなってるんだろ？って思っちゃいますが、たぶん知らないほうがいいです。
夜寝られなくなる。
よその国のことを考えている余裕もなくなってきましたね。
日本。特に東京圏。
もはや他人ごとではないです。
家でじっとして、確定拠出年金の次のスイッチングのことでも考えるのが良いです。。
さて、つみたてNISAはどうなった？？
-88,705円。約9万円の含み損です。
先月下旬、3/23には-184,000円を超えましたので、それから考えるとだいぶ復活してきたな、と。
いや、このまますんなり元に戻るとは考えてないですけど。
でも、「市場は元に戻りたがっている」感じがありませんか？
ボクには、「きっかけを見つけたらすぐ騰がったるで」って言っているように見えますデス。
たぶん、気のせいなんでしょうけれど。
※ ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
見事にオールレッド。全商品がマイナスになりました。
もし、グリーンの文字があれば、それはボクの編集ミスです。あしからず。
どの商品がどうだとか、言う気にもなりません。
とにかくマイナス。赤字。損失。
まあ、こんなもんです。
前述のマイナス18万円のときと比べたらいいほうです。
そういういちばん下がっているときに買えたらベストだったのですけど、購入日（4月の2日とか）はちょっと戻っていたので残念。
しかし、今までの平均買付単価よりも安く買えたので、まあよかった。
こういうときは、「安く買えた。良かった。」でいいんです。
投資のいちばんの敵は「ストレス」ですからね。評価額が下がったぐらいでクヨクヨしちゃダメ。
ブログテーマとは直接関係ありませんが、楽天ポイントの報告もさせてもらいます。
ボクはつみたてNISAを楽天証券でやっているので、ポイントざっくざくなんです。
先月2020年3月に獲得した楽天スーパーポイントは11,000ポイント超です。
2月に比べると半減ですが、それでも1万ポイント以上もらえました。
実は、半分以上が「キャッシュレス還元ポイント」だったりします。
なんと、キャッシュレス還元で6,571ポイントももらえちゃいました。食洗機を楽天市場で買ったのが大きかったですね。
ちなみに、このキャッシュレス還元は2か月ほどのタイムラグがあります。
この、おいしいポイント還元は、経産省主導の「キャッシュレス・ポイント還元事業」に基づいているわけなんですが、期間が決まっているんですよね。
2020年6月までですから、あと3か月弱です。
延長しないかな？
コロナの件もあるので、あり得ると思っているのですが…。
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ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。2018年の5月に始め、今月は24か月目になります。早いもので、ぼちぼちまる2年になります。
ここのところのコロナショックで、ボクのつみたてNISAも例によって暴落してますので、その状況を報告したいと思います。
しかし、世の中コロナウイルス一色で。いよいよ政府が「緊急事態宣言」を出しまして。新学期が始まったと思ったら、また長いお休みで。
どこの奥さんも「もう、いつまで続くのこの状況？」って言っているに違いありません。「もう、お昼ご飯考えるのめんどくせー！」って。
約一か月前に書いた記事を見ながら書いているんですけど、本当にひと月で信じられないぐらいに感染が拡大してしまいましたね。
イタリア 3,800人 → 139,400人
ドイツ 500人 → 113,200人
アメリカ 230人 → 432,100人
「イタリアやばい、ドイツ増えてる、アメリカはまだまだ」とかって言ってましたけど、ひと月経った今、桁違いに増えちゃっています。
アメリカなんて200倍近いですもんね。
200？ じゃない？
2000だわ。
2000倍近くに増えてるアメリカ。
ニューヨークとか今どうなってるんだろ？って思っちゃいますが、たぶん知らないほうがいいです。
夜寝られなくなる。
よその国のことを考えている余裕もなくなってきましたね。
日本。特に東京圏。
もはや他人ごとではないです。
家でじっとして、確定拠出年金の次のスイッチングのことでも考えるのが良いです。。
さて、つみたてNISAはどうなった？？
つみたてNISAの資産額と推移
-88,705円。約9万円の含み損です。
先月下旬、3/23には-184,000円を超えましたので、それから考えるとだいぶ復活してきたな、と。
いや、このまますんなり元に戻るとは考えてないですけど。
でも、「市場は元に戻りたがっている」感じがありませんか？
ボクには、「きっかけを見つけたらすぐ騰がったるで」って言っているように見えますデス。
たぶん、気のせいなんでしょうけれど。
保有商品一覧（2020年4月）
| ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] | 評価利益率 |
|---|---|---|---|---|
| 世界経済インデックスファンド | 2,485 | 2,600 | -115 | -4.46 % |
| iFree S&P500インデックス | 20,609 | 22,100 | -1,491 | -6.75 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 15,411 | 17,000 | -1,589 | -9.34 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 11,325 | 13,300 | -1,975 | -14.84 % |
| 野村インデックスファンド・日経225(Funds-i 日経225) | 30,688 | 33,300 | -2,612 | -7.84 % |
| たわらノーロード 日経225 | 30,528 | 33,300 | -2,772 | -8.32 % |
| eMAXIS TOPIXインデックス | 30,358 | 33,300 | -2,942 | -8.83 % |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 30,275 | 33,300 | -3,025 | -9.08 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 35,657 | 39,500 | -3,843 | -9.72 % |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 40,255 | 44,600 | -4,345 | -9.74 % |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 52,971 | 57,900 | -4,929 | -8.51 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 54,000 | 59,200 | -5,200 | -8.78 % |
| たわらノーロード 先進国株式 | 57,406 | 62,900 | -5,494 | -8.73 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 47,413 | 53,700 | -11.70 | +4.57 % |
| ひふみプラス | 80,637 | 88,300 | -7,663 | -8.67 % |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 66,786 | 74,600 | -7,814 | -10.47 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 85,683 | 94,600 | -8,917 | -9.42 % |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 161,697 | 165,750 | -17,661 | -10.65 % |
※ ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
見事にオールレッド。全商品がマイナスになりました。
もし、グリーンの文字があれば、それはボクの編集ミスです。あしからず。
どの商品がどうだとか、言う気にもなりません。
とにかくマイナス。赤字。損失。
まあ、こんなもんです。
前述のマイナス18万円のときと比べたらいいほうです。
そういういちばん下がっているときに買えたらベストだったのですけど、購入日（4月の2日とか）はちょっと戻っていたので残念。
しかし、今までの平均買付単価よりも安く買えたので、まあよかった。
こういうときは、「安く買えた。良かった。」でいいんです。
投資のいちばんの敵は「ストレス」ですからね。評価額が下がったぐらいでクヨクヨしちゃダメ。
楽天ポイント獲得状況
ブログテーマとは直接関係ありませんが、楽天ポイントの報告もさせてもらいます。
ボクはつみたてNISAを楽天証券でやっているので、ポイントざっくざくなんです。
先月2020年3月に獲得した楽天スーパーポイントは11,000ポイント超です。
2月に比べると半減ですが、それでも1万ポイント以上もらえました。
実は、半分以上が「キャッシュレス還元ポイント」だったりします。
なんと、キャッシュレス還元で6,571ポイントももらえちゃいました。食洗機を楽天市場で買ったのが大きかったですね。
ちなみに、このキャッシュレス還元は2か月ほどのタイムラグがあります。
この、おいしいポイント還元は、経産省主導の「キャッシュレス・ポイント還元事業」に基づいているわけなんですが、期間が決まっているんですよね。
2020年6月までですから、あと3か月弱です。
延長しないかな？
コロナの件もあるので、あり得ると思っているのですが…。
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つみたてNISA [18か月] 運用成績（eMAXIS Slim 信託報酬引き下げだって！） [つみたてNISA]
今日はつみたてNISAの様子を見てみます。
ボクは2018年5月から、楽天証券でつみたてNISAをやっています。
投信あしあと
先週またマイナス圏にまで落ち込みましたが、ここ数日は上り調子です。リターンが2万円ほど出ています。
昨日のNY市場、それに今日の東京市場の様子を見ると、今日もまた一段プラスが伸びそうです。
保有商品一覧（2019年10月）
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
今、積立しているのは4つだけです。
例の楽天スーパーポイントをがっぽりもらう方法が7月に無効化されてしまったので、楽天カード払いに変更しようと思いまして。
つみたてNISAの年間積立額は40万円と決まっているため、既存積立設定をいったん解除しないとならなかったんです。
そういうわけで、ほとんどのファンドを積立中断中です。。
来月からはカード払いに設定できたので、その分楽天スーパーポイントがもらえるようになるはずです。もっとも、制度変更前の水準には至らないのですけどね。
さて、評価額を表にしてみましたが、先月から大きな変化はないですかね。
先述の通り、いったんマイナス圏に落ち込みましたが、また戻っています。
特に、日経平均、東証指数が上がっていますね。今日は年初来高値を付けたそうですから、今晩また上がりそう。
ずっっと低調な「ひふみプラス」もマイナス1,400円と、もうぼちぼちプラス圏に戻るか？というところに来ています。
今晩にはマイナス数百円、明晩にはプラマイゼロかな？
まあ、そんなにかんたんには行かないでしょう。。
株は上がった下がったりのランダムウォークです。
そして、別にずっとマイナスでも構わないんです。積立期間中は。
15年先、20年先を見据え、今は「ふーん」と眺めていれば良いのです。
逆に、ずっと調子がいいのは「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」ですかねぇ。
あんまり調子よさげに見えるので、ほかのS&P 500 銘柄にも手を出してしまったぐらい。
そうそう、昨日、こんなニュースが出ていました。
これによると、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の信託報酬が下記のようになるそう。
(旧) 0.15%以内 → (新) 0.088%以内 （2019年11月12日より）
（出典元：三菱UFJ国際投信 eMAXISシリーズ ウェブサイト）
これはいいですね。けっこうな値下げですよ。ますます魅力的になります。
楽天VTIも下げてほしいですね。
最後に、先月2019年9月の楽天スーパーポイント。
先月よりさらに2,000ポイントほど下がって約4,700ポイント。単に買い物していないだけだと思われます。
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ボクは2018年5月から、楽天証券でつみたてNISAをやっています。
投信あしあと
先週またマイナス圏にまで落ち込みましたが、ここ数日は上り調子です。リターンが2万円ほど出ています。
昨日のNY市場、それに今日の東京市場の様子を見ると、今日もまた一段プラスが伸びそうです。
保有商品一覧（2019年10月）
| ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 67,011 | 64,100 | +2,911 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 64,042 | 61,500 | +2,542 |
| たわらノーロード 先進国株式 | 65,279 | 62,900 | +2,379 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 61,405 | 59,200 | +2,205 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 43,744 | 42,000 | +1,744 |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 34,905 | 33,300 | +1,605 |
| 野村インデックスファンド・日経225(Funds-i 日経225) | 34,855 | 33,300 | +1,555 |
| たわらノーロード 日経225 | 34,694 | 33,300 | +1,394 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 40,612 | 39,500 | +1,112 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 54,700 | 53,700 | +1,000 |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 14,038 | 13,100 | +938 |
| eMAXIS TOPIXインデックス | 34,092 | 33,300 | +792 |
| iFree S&P500インデックス | 19,286 | 18,500 | +786 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 33,974 | 33,300 | +674 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 17,529 | 17,000 | +529 |
| 世界経済インデックスファンド | 2,684 | 2,600 | +84 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 13,049 | 13,300 | -251 |
| ひふみプラス | 58,885 | 60,300 | -1,415 |
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
今、積立しているのは4つだけです。
例の楽天スーパーポイントをがっぽりもらう方法が7月に無効化されてしまったので、楽天カード払いに変更しようと思いまして。
つみたてNISAの年間積立額は40万円と決まっているため、既存積立設定をいったん解除しないとならなかったんです。
そういうわけで、ほとんどのファンドを積立中断中です。。
来月からはカード払いに設定できたので、その分楽天スーパーポイントがもらえるようになるはずです。もっとも、制度変更前の水準には至らないのですけどね。
さて、評価額を表にしてみましたが、先月から大きな変化はないですかね。
先述の通り、いったんマイナス圏に落ち込みましたが、また戻っています。
特に、日経平均、東証指数が上がっていますね。今日は年初来高値を付けたそうですから、今晩また上がりそう。
ずっっと低調な「ひふみプラス」もマイナス1,400円と、もうぼちぼちプラス圏に戻るか？というところに来ています。
今晩にはマイナス数百円、明晩にはプラマイゼロかな？
まあ、そんなにかんたんには行かないでしょう。。
株は上がった下がったりのランダムウォークです。
そして、別にずっとマイナスでも構わないんです。積立期間中は。
15年先、20年先を見据え、今は「ふーん」と眺めていれば良いのです。
逆に、ずっと調子がいいのは「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」ですかねぇ。
あんまり調子よさげに見えるので、ほかのS&P 500 銘柄にも手を出してしまったぐらい。
そうそう、昨日、こんなニュースが出ていました。
業界最低水準の運用コストをめざす『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ（イーマクシス スリム）』信託報酬率の引き下げを実施
これによると、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の信託報酬が下記のようになるそう。
(旧) 0.15%以内 → (新) 0.088%以内 （2019年11月12日より）
（出典元：三菱UFJ国際投信 eMAXISシリーズ ウェブサイト）
これはいいですね。けっこうな値下げですよ。ますます魅力的になります。
楽天VTIも下げてほしいですね。
最後に、先月2019年9月の楽天スーパーポイント。
先月よりさらに2,000ポイントほど下がって約4,700ポイント。単に買い物していないだけだと思われます。
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つみたてNISA [17か月] 運用成績（楽天ポイント激減したよ） [つみたてNISA]
今日はつみたてNISAの様子を見てみます。
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
2018年5月から積み立てているので、1年と5か月ほどになります。
リセッションが若干遠のいたので、つみたてNISAの評価額もだいぶ回復してきています。
累計買付金額が約65万円でリターンが約19,500ですから、ちょうどプラス3%ぐらいですね。
ファンドごとに見ていきましょう。
保有商品一覧
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
1か月前は真っ赤っかでしたが、ほとんどがおおむねプラス圏内に戻っています。
しかし、「ひふみプラス」がダメダメです。
このひふみプラス、つみたてNISAを始めたころの基準価格は43,000円くらいでした。
いったん30,000円ぐらいまで落ち込んで、今は36,000円ぐらいで安定的に推移しています。
ひふみプラスは、ボクが持っている他のファンドとは別の動きをします。
他のファンドは、指標（インデックス）をベンチマークにしたパッシブファンドですが、ひふみプラスはアクティブファインドです。
ひふみの評価額グラフには、参考値としてTOPIXの評価額推移が提示されていますが、あくまで「参考」だそうで、ベンチマークしているのではないそうです。
まぁ、アクティブなのはけっこうですが、こう低調だとちょっと寂しい感じがします。何をもって「アクティブ」なのかは他のサイトを参照していただくとして。。ボクも今度調べてみます（笑）
でも、どうせまた上がってくるでしょうから、安いうちに買い集めておきましょう。また4万円を超えたら、他のどのファンドよりも大きな利益が出るはずです。
とにかく、何も考えずに積立を継続する。継続こそ正義。
それはそうと、先月2019年8月の楽天スーパーポイントが出ていますので確認しておきましょう。
8月はあまりカードを使わなかったので、少ないですね。
特に楽天市場での買い物が少なかったので、全体的にショボいです。
それはしかたがないとして、ひとつ見逃せないポイントが。
楽天銀行からのポイント取得が 41ポイント と激減しています！先月は1,000ポイントぐらいあったのに！
なんだこれ！？
なんのことはない、楽天銀行＋楽天証券の特典プログラムの改訂です。
ポイントがっぽりなプログラムが6月いっぱいで変更されてしまい、7月分から取得ポイントが減ってしまっているのです。
某巨大掲示板や方々のブログでさんざん言われていたので驚きはありません。
が、しかし、やっぱり寂しいですね。
楽天経済圏で生きることを決めたボクとしては、このまま楽天証券でつみたてNISAを続けていきます。
楽天ポイントの新しい稼ぎかたも、ブログ等に書かれているので、今後はそれを取り入れていきます。
月あたり900円以上もらえたのが、300数十円になってしまいますが…。それでも1%ですから、すごくお得ですよね。
これについては、また別途報告したいと思います。
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ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
2018年5月から積み立てているので、1年と5か月ほどになります。
リセッションが若干遠のいたので、つみたてNISAの評価額もだいぶ回復してきています。
累計買付金額が約65万円でリターンが約19,500ですから、ちょうどプラス3%ぐらいですね。
ファンドごとに見ていきましょう。
保有商品一覧
| ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 65,700 | 62,300 | 3,400 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 62,917 | 59,700 | 3,217 |
| たわらノーロード 先進国株式 | 64,140 | 61,400 | 2,740 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 60,243 | 57,700 | 2,543 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 42,166 | 40,200 | 1,966 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 53,531 | 52,200 | 1,331 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 39,527 | 38,200 | 1,327 |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 32,927 | 31,900 | 1,027 |
| 野村インデックスファンド・日経225(Funds-i 日経225) | 32,863 | 31,900 | 963 |
| iFree S&P500インデックス | 17,607 | 16,700 | 907 |
| たわらノーロード 日経225 | 32,718 | 31,900 | 818 |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 13,878 | 13,100 | 778 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 16,288 | 15,700 | 588 |
| eMAXIS TOPIXインデックス | 32,250 | 31,900 | 350 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 32,129 | 31,900 | 229 |
| 世界経済インデックスファンド | 2,680 | 2,600 | 80 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 13,119 | 13,300 | -181 |
| ひふみプラス | 57,687 | 60,200 | -2,513 |
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
1か月前は真っ赤っかでしたが、ほとんどがおおむねプラス圏内に戻っています。
しかし、「ひふみプラス」がダメダメです。
このひふみプラス、つみたてNISAを始めたころの基準価格は43,000円くらいでした。
いったん30,000円ぐらいまで落ち込んで、今は36,000円ぐらいで安定的に推移しています。
ひふみプラスは、ボクが持っている他のファンドとは別の動きをします。
他のファンドは、指標（インデックス）をベンチマークにしたパッシブファンドですが、ひふみプラスはアクティブファインドです。
ひふみの評価額グラフには、参考値としてTOPIXの評価額推移が提示されていますが、あくまで「参考」だそうで、ベンチマークしているのではないそうです。
まぁ、アクティブなのはけっこうですが、こう低調だとちょっと寂しい感じがします。何をもって「アクティブ」なのかは他のサイトを参照していただくとして。。ボクも今度調べてみます（笑）
でも、どうせまた上がってくるでしょうから、安いうちに買い集めておきましょう。また4万円を超えたら、他のどのファンドよりも大きな利益が出るはずです。
とにかく、何も考えずに積立を継続する。継続こそ正義。
それはそうと、先月2019年8月の楽天スーパーポイントが出ていますので確認しておきましょう。
8月はあまりカードを使わなかったので、少ないですね。
特に楽天市場での買い物が少なかったので、全体的にショボいです。
それはしかたがないとして、ひとつ見逃せないポイントが。
楽天銀行からのポイント取得が 41ポイント と激減しています！先月は1,000ポイントぐらいあったのに！
なんだこれ！？
なんのことはない、楽天銀行＋楽天証券の特典プログラムの改訂です。
ポイントがっぽりなプログラムが6月いっぱいで変更されてしまい、7月分から取得ポイントが減ってしまっているのです。
某巨大掲示板や方々のブログでさんざん言われていたので驚きはありません。
が、しかし、やっぱり寂しいですね。
楽天経済圏で生きることを決めたボクとしては、このまま楽天証券でつみたてNISAを続けていきます。
楽天ポイントの新しい稼ぎかたも、ブログ等に書かれているので、今後はそれを取り入れていきます。
月あたり900円以上もらえたのが、300数十円になってしまいますが…。それでも1%ですから、すごくお得ですよね。
これについては、また別途報告したいと思います。
![税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門 [ 竹川 美奈子 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/4699/9784478104699.jpg?_ex=128x128 "税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門 [ 竹川 美奈子 ]")
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