WealthNavi [2年3か月] コロナ暴落から回復、資産額100万円に復帰。源泉税還付って何？ [WealthNavi(ウェルスナビ)]
どうもどうも、今日はWealthNavi（ウェルスナビ）の運用成績や分配金、手数料等について報告したいと思います。
WealthNaviについては、月に2回のペースでブログ記事を書いてきたのですが、ちょっとめんどくさくなってきちゃったので、月1回にペースダウンします。。
WealthNaviは分配金とか手数料があるので、ある意味おもしろみがあるんですけどね。分配金の額がすごく大きいわけでもないですし、手数料もそんなに毎回違わないのでね。。
コロナでやることなくて暇なはずなのですけど、ブログ書くのもそれなりにエネルギーが要りまして。
細かい「出入り」は省略させていただき、今までの累計を紹介します。
今回特筆すべきは、
「分配金（源泉税還付）」ってのが4月と5月で合計7回もありました。
いずれも米国債券(AGG)のもの。
で、下の画像がそれ。
ところで「源泉税還付」って何よ？
現地アメリカで税金還付があったそうで、その分が戻ってきたってことらしい。
まあ、もらえるものはもらっときます。ありがとうございます。
ちっさい金額ですが、戻してくれてありがとう。
上がってきましたねー。
資産評価額は100万円を回復しました。
まだマイナスですけどね。マイナス3万7千円（-3.6%）まで回復しました。
このペースで進めば、もう来週にもプラス圏に浮上するかもしれません。
ポートフォリオは現在こんな感じになっています。
あまり変わっていない？ てか、リスク5の人はみんなこんな感じなんでしょう？
割合はさておき、トータルで100万円を超えているかいないかは気持ち的にずいぶん違います。
資産クラス別にみると、金(GLD)が相変わらず強いです。
米国株(VTI)はプラスに戻っているので、日欧株(VEA)と新興国株(VWO)がもうちょっと何とかなれば。。
来週中、あるいは6月の最初の週にはプラス圏に戻れるか、というところ。
週明けには南関東も緊急事態宣言が解除されるという話ですから、日本のコロナはひとまず収束ってことで。
外国はまだまだのところも多いですから、何も安心できないですけど、とりあえず営業再開できてありがたいって方も多いのではないかと思います。
自粛が明けたら、どんどんお金を回していかないとですよね。
もちろん、感染拡大には十分注意しながら。
ルールとマナーを守りつつ、微力ながら経済に貢献していきたいと思います！
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WealthNaviについては、月に2回のペースでブログ記事を書いてきたのですが、ちょっとめんどくさくなってきちゃったので、月1回にペースダウンします。。
WealthNaviは分配金とか手数料があるので、ある意味おもしろみがあるんですけどね。分配金の額がすごく大きいわけでもないですし、手数料もそんなに毎回違わないのでね。。
コロナでやることなくて暇なはずなのですけど、ブログ書くのもそれなりにエネルギーが要りまして。
分配金と手数料
細かい「出入り」は省略させていただき、今までの累計を紹介します。
今回特筆すべきは、
「分配金（源泉税還付）」ってのが4月と5月で合計7回もありました。
いずれも米国債券(AGG)のもの。
で、下の画像がそれ。
ところで「源泉税還付」って何よ？
現地アメリカで税金還付があったそうで、その分が戻ってきたってことらしい。
まあ、もらえるものはもらっときます。ありがとうございます。
ちっさい金額ですが、戻してくれてありがとう。
資産額推移（2020年5月）
上がってきましたねー。
資産評価額は100万円を回復しました。
まだマイナスですけどね。マイナス3万7千円（-3.6%）まで回復しました。
このペースで進めば、もう来週にもプラス圏に浮上するかもしれません。
ポートフォリオ
ポートフォリオは現在こんな感じになっています。
あまり変わっていない？ てか、リスク5の人はみんなこんな感じなんでしょう？
割合はさておき、トータルで100万円を超えているかいないかは気持ち的にずいぶん違います。
資産クラス別にみると、金(GLD)が相変わらず強いです。
米国株(VTI)はプラスに戻っているので、日欧株(VEA)と新興国株(VWO)がもうちょっと何とかなれば。。
来週中、あるいは6月の最初の週にはプラス圏に戻れるか、というところ。
週明けには南関東も緊急事態宣言が解除されるという話ですから、日本のコロナはひとまず収束ってことで。
外国はまだまだのところも多いですから、何も安心できないですけど、とりあえず営業再開できてありがたいって方も多いのではないかと思います。
自粛が明けたら、どんどんお金を回していかないとですよね。
もちろん、感染拡大には十分注意しながら。
ルールとマナーを守りつつ、微力ながら経済に貢献していきたいと思います！
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WealthNavi [2年2か月] 運用成績 新型コロナの影響は続く。 [WealthNavi(ウェルスナビ)]
今日はウェルスナビ（リスク5）の運用実績を報告します。ボクはWealthNavi関連の記事を月に2回、このブログにアップしています。
新型コロナウイルスが本格的に流行り始めてから4、5回は書きましたかね。ちょっとこの状況にも飽きてきました。。
皆さんもご存知の通り、世界経済が大打撃を受けている状況ですので、ボクのWealthNaviも暴落しました。もう「大暴落」と言っていいかも。2割ぶっ飛びましたからね。100万円のうち20万円がどっか行っちゃいました。
でも、もうけっこう戻ってきているんですよね。半分以上戻っています。
なので、もしかして案外もう「底を打った」状態なののかもしれん。「株価は半年先を織り込む」とかっていうから、もうコロナの影響を織り込み済みなのかもよ。知らんけど。
まあボクみたいな素人は、「株価はランダムウォーク」と思っておいたほうが間違いが少ないはず。
直近半年分のグラフを見てみましょう。
3月16日から23日の1週間が「底」でした。
3/16はマイナス20万８千円。投資額がちょうど100万円でしたから、-20.8%の評価損となります。
その後、回復基調（と言っていいのかわかりませんが）で、今はマイナス8万4千円（-8.2%）
マイナス20%を経験すると、ひとケタ%のマイナスなんてどうということなく感じますね。
あー、このままほっとけばいつかはプラスになるんだろうなーって思っちゃいます。
それが何か月先か、何年先かはわかりませんけど。
まぁ、コロナの出口が見えないうちは、株価は戻らんでしょうな。
その間は、ただ粛々と積立を継続する。
いいじゃない、安く買えるんだから。
柴山さんも「積立投資は先行きが不安なときにこそ有効」って言ってるし。
金(GLD)が上がっていますね。
金の価格、40年ぶりに最高値を更新したんですって。
金は景気後退期、不況に強いんだそうで。「有事の金買い」っていうんだって。
米国債券(AGG)もだいぶ上がってる。なぜかは知らない。
株は3つともダメダメね。それは知ってた。
不動産(IYR)もマイナスになっちゃった。。けっこう急激な下落。
不動産ってなんやねん。リアルエステート。
「マンション経営しませんか？」って不動産投資の勧誘電話がたまにあるけど、あれのこと？
違うか。
そんな感じで、下がるは下がったし、それもけっこう大きく下げたんだけど。
下がりっぱなしではなくて、だいぶ戻った感もある。
今日も日経平均は大幅高、TOPIXをはじめ、アジア・太平洋各国の株価指数も軒並み上がってますね。
コレなんでなん？
まあ、先のことはわかりません。
ボク的には、もっともっと下がる気がしてます。
1-3月期の数字が出たらもう一度下がるんでねーの？と思いますが、どうでしょう。
ボクの会社なんかもけっこうショッキングな数字になるんじゃないかと思っています。
通常ですとGW明けに数字が揃いますが、今年はちょっと遅れる会社もありそうですね。
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新型コロナウイルスが本格的に流行り始めてから4、5回は書きましたかね。ちょっとこの状況にも飽きてきました。。
皆さんもご存知の通り、世界経済が大打撃を受けている状況ですので、ボクのWealthNaviも暴落しました。もう「大暴落」と言っていいかも。2割ぶっ飛びましたからね。100万円のうち20万円がどっか行っちゃいました。
でも、もうけっこう戻ってきているんですよね。半分以上戻っています。
なので、もしかして案外もう「底を打った」状態なののかもしれん。「株価は半年先を織り込む」とかっていうから、もうコロナの影響を織り込み済みなのかもよ。知らんけど。
まあボクみたいな素人は、「株価はランダムウォーク」と思っておいたほうが間違いが少ないはず。
資産額推移（2020年4月）
直近半年分のグラフを見てみましょう。
3月16日から23日の1週間が「底」でした。
3/16はマイナス20万８千円。投資額がちょうど100万円でしたから、-20.8%の評価損となります。
その後、回復基調（と言っていいのかわかりませんが）で、今はマイナス8万4千円（-8.2%）
マイナス20%を経験すると、ひとケタ%のマイナスなんてどうということなく感じますね。
あー、このままほっとけばいつかはプラスになるんだろうなーって思っちゃいます。
それが何か月先か、何年先かはわかりませんけど。
まぁ、コロナの出口が見えないうちは、株価は戻らんでしょうな。
その間は、ただ粛々と積立を継続する。
いいじゃない、安く買えるんだから。
柴山さんも「積立投資は先行きが不安なときにこそ有効」って言ってるし。
ポートフォリオ
金(GLD)が上がっていますね。
金の価格、40年ぶりに最高値を更新したんですって。
金は景気後退期、不況に強いんだそうで。「有事の金買い」っていうんだって。
米国債券(AGG)もだいぶ上がってる。なぜかは知らない。
株は3つともダメダメね。それは知ってた。
不動産(IYR)もマイナスになっちゃった。。けっこう急激な下落。
不動産ってなんやねん。リアルエステート。
「マンション経営しませんか？」って不動産投資の勧誘電話がたまにあるけど、あれのこと？
違うか。
そんな感じで、下がるは下がったし、それもけっこう大きく下げたんだけど。
下がりっぱなしではなくて、だいぶ戻った感もある。
今日も日経平均は大幅高、TOPIXをはじめ、アジア・太平洋各国の株価指数も軒並み上がってますね。
コレなんでなん？
まあ、先のことはわかりません。
ボク的には、もっともっと下がる気がしてます。
1-3月期の数字が出たらもう一度下がるんでねーの？と思いますが、どうでしょう。
ボクの会社なんかもけっこうショッキングな数字になるんじゃないかと思っています。
通常ですとGW明けに数字が揃いますが、今年はちょっと遅れる会社もありそうですね。
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WealthNavi (リスク5) 買付・分配金・手数料（2020年3月） [WealthNavi(ウェルスナビ)]
このブログでは、主に確定拠出年金について書いていますが、WealthNavi（ウェルスナビ）の運用実績なども公開しています。今日はWealthNaviについてです。
さて、新型コロナウイルスの感染拡大で、世界経済への影響も日々大きくなっています。株価の暴落を受け、DCもつみたてNISAも、そしてこのウェルスナビも、大きく評価額を減らしています。
ボクは現在までにちょうど100万円をウェルスナビに投資していますが、現在の評価額は約81万円。ナント約19万円がどっかいっちゃいました。。マイナス19%です。。
まあ、それは置いといて。
今日は、2020年2月の積立金で自動購入した商品と、直近の分配金・手数料について報告をしたいと思います。
2月の積立金20,000円は3/2に入金され、同日3/2に買付実行となっています。買付内容はこんな感じです。
今回も購入は株式だけでした。
米国株(VTI)が多めですかね。日欧株(VEA)が少なめ、新興国株(VWO)も多め。
株価が下がっていますからね。ポートフォリオのバランスを取るためには株を増やしているんでしょう。
よくわかんないけど。
この時の為替は1ドル107円代だったんですね。
今110円です。気付けば円安方向に振れています。
世界の金融市場が混乱すると円高になるってのが定説だと思ってたんですが。
今は世界中がドルを必要としていて、ドルを買い集めてるんですって。
多くの国や企業や個人が、リスク資産を整理して、安定通貨＝ドルに換金しているんですね。
って聞くと、「ボクもリスク5の運用やってる場合じゃないカモ？」って思わないこともないんですけどもね。。
でも、ここでやめたらマイナスのまま。損切ってヤツになってしまいます。
そんなことできません。
買い続けます。
買い続けることで、プラス圏に戻ることを早めることができるし、株価が戻ったときの利益を大きくすることもできるはず。
今月の分配金・手数料はこんな感じです。
今月も分配金は米国債券（AGG）だけです。（株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1度で、金（GLD）はもともと分配金がありません。）
AGGの分配金77円。債券ですから、利率が低いのは当たり前です。毎度スズメの涙ほどしかもらえません。
続いて、手数料。
手数料946円。高いですね。
資産評価額の1%を12か月で割った数字です。たぶん。。だいたい合ってる。
好況だろうが不況だろうが、問答無用で持って行かれます。
含み損が出ている上に、高い手数料を取られるってのは、悲しいですけどね。
高い手数料の分の働きをロボくんに期待せざるを得ません。
先の見えないこのコロナ騒動。
特に、今、ヨーロッパの拡大具合がヤバイです。
アメリカ大陸やアフリカ大陸にもどんどん拡がっていますから、もう簡単には止められない感じかと思います。
オリンピックの延期についてもオープンに論じられるようになってきました。当然でしょう。
4か月後、平然とオリンピックをやっている姿を想像できます？
いやー、ないわー。
もしかして感染拡大はピークアウトしてはいるかもしれませんが、いろんな混乱を収拾してオリンピックを開けるまでにはならないでしょ。
選手だって練習もできないし、選手選考だってできてないし。
まずは、人々がふだんの生活に戻れるように。
コロナの終息を祈るとともに、経済の安定・復調も祈っておる次第。
その間に必ず、「底」を通るはずなので、その付近でうまいこと動けるよう心構えをしておかないとなぁと思っています。
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さて、新型コロナウイルスの感染拡大で、世界経済への影響も日々大きくなっています。株価の暴落を受け、DCもつみたてNISAも、そしてこのウェルスナビも、大きく評価額を減らしています。
ボクは現在までにちょうど100万円をウェルスナビに投資していますが、現在の評価額は約81万円。ナント約19万円がどっかいっちゃいました。。マイナス19%です。。
まあ、それは置いといて。
今日は、2020年2月の積立金で自動購入した商品と、直近の分配金・手数料について報告をしたいと思います。
積立金での自動買付
2月の積立金20,000円は3/2に入金され、同日3/2に買付実行となっています。買付内容はこんな感じです。
今回も購入は株式だけでした。
米国株(VTI)が多めですかね。日欧株(VEA)が少なめ、新興国株(VWO)も多め。
株価が下がっていますからね。ポートフォリオのバランスを取るためには株を増やしているんでしょう。
よくわかんないけど。
この時の為替は1ドル107円代だったんですね。
今110円です。気付けば円安方向に振れています。
世界の金融市場が混乱すると円高になるってのが定説だと思ってたんですが。
今は世界中がドルを必要としていて、ドルを買い集めてるんですって。
多くの国や企業や個人が、リスク資産を整理して、安定通貨＝ドルに換金しているんですね。
って聞くと、「ボクもリスク5の運用やってる場合じゃないカモ？」って思わないこともないんですけどもね。。
でも、ここでやめたらマイナスのまま。損切ってヤツになってしまいます。
そんなことできません。
買い続けます。
買い続けることで、プラス圏に戻ることを早めることができるし、株価が戻ったときの利益を大きくすることもできるはず。
分配金と手数料
今月の分配金・手数料はこんな感じです。
今月も分配金は米国債券（AGG）だけです。（株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1度で、金（GLD）はもともと分配金がありません。）
AGGの分配金77円。債券ですから、利率が低いのは当たり前です。毎度スズメの涙ほどしかもらえません。
続いて、手数料。
手数料946円。高いですね。
資産評価額の1%を12か月で割った数字です。たぶん。。だいたい合ってる。
好況だろうが不況だろうが、問答無用で持って行かれます。
含み損が出ている上に、高い手数料を取られるってのは、悲しいですけどね。
高い手数料の分の働きをロボくんに期待せざるを得ません。
先の見えないこのコロナ騒動。
特に、今、ヨーロッパの拡大具合がヤバイです。
アメリカ大陸やアフリカ大陸にもどんどん拡がっていますから、もう簡単には止められない感じかと思います。
オリンピックの延期についてもオープンに論じられるようになってきました。当然でしょう。
4か月後、平然とオリンピックをやっている姿を想像できます？
いやー、ないわー。
もしかして感染拡大はピークアウトしてはいるかもしれませんが、いろんな混乱を収拾してオリンピックを開けるまでにはならないでしょ。
選手だって練習もできないし、選手選考だってできてないし。
まずは、人々がふだんの生活に戻れるように。
コロナの終息を祈るとともに、経済の安定・復調も祈っておる次第。
その間に必ず、「底」を通るはずなので、その付近でうまいこと動けるよう心構えをしておかないとなぁと思っています。
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WealthNavi [2年1か月] 運用成績 コロナショックで爆下げ中。。このまま景気後退？ [WealthNavi(ウェルスナビ)]
今日はウェルスナビの運用実績を報告します。ボクはWealthNaviを「リスク5」で運用しています。先日、運用開始してまる2年が経過しました。
ところで、新型コロナウイルスの衝撃、来ましたね。いよいよ。
ダウも日経平均も、世界中で株価がえらい下げましたからね。景気後退の「きっかけ」になるかもしれません。いよいよリセッションが来るんですかね？
ボクのWealthNaviも、もちろん大打撃を受けています。「大暴落」は言い過ぎかもしれませんが、マイナス6万５千円、率にしてマイナス6.5%です。
つみたてNISAも確定拠出年金も、当然のように爆下げ中です。
DCのほうは投資の額（例の制度移管金）が大きいので、マイナス60万円ぐらいになってマス。。
DCについては、アセットアロケーションを見直す時期なのかもしれません。ポートフォリオをいじって、資産クラスの割合を変えるんです。保持商品のスイッチング(預け替え)や、今後の掛け金の配分変更、(まだやっていない人は)マッチング拠出。皆さんも検討してますか？割安で口数を増やすチャンスかもしれませんよね。
WealthNaviはというと、そもそもあまりいじれないですし、ボクは「リスク5」なんで、これ以上株式比率を上げることはできませんけど。
あ、ローリスクな方向への変更は考えてもいません。
直近半年分のグラフです。
2月20日に+14.4万円（+14.7%）もあった利益が3月9日には-10.6万円（-10.6%）までになりました。
まさに急落。落差25万円！
25万円返して！まじで。
先月は「新型肺炎ぐらいじゃ大きく下げない」なんて書きましたけど、とんだ素人野郎でした。
めっちゃ下げてる！
この落差、2018年のクリスマス暴落よりもずっと大きいです。
あのときはびっくりしましたが、今回は「株価下がるで」と言われていたので、あまり驚いてはいません。身構えていたのでね。
利益が吹っ飛ぶどころか、マイナス何万円にもなって、もちろんショックではありますけど。そりゃショックです。
とはいえ、反発力もけっこう強くて、その翌日には4万円ほど戻していたりします。
すぐに元に戻るのか。このあたりでしばらく推移するのか。あるいはさらに下がるのか。
この先はどうなるのか、誰にもわかりません。素人のボクにはもちろん。
でも、出口というか、この状況をどのように解決させるのかが見えない限り、そうそう元に戻るのは簡単ではないように思います。
状況、変わっていないですもんね。どうしたら今の状況、渡航自粛、イベント自粛、外出自粛などが終わるのか。終わらせ方が見えていないです。。
特効薬もないし、ワクチンもない。季節が解決してくれるわけでもなさそう。となれば、できる限り感染機会を減らす行動を取るぐらいしか策がないですもん。そして、その効果はイマイチ疑問な感じ。。
でも、積立購入の最中なら、低位安定状態がしばらく継続することは悪くないはずです。
ボクも積立中ですから、しばらく安く買えることを思うと、悪くないことだと思っています。いや、努めてそう思うようにしています。
積立中は下がっていていいんです。ハイ。
コロナは勘弁ですが、株価や資産評価額は今はあまり気にしないほうが良いですね。
はい、全部下がってる。
金(GLD)はあまり減っていませんが、それも含めて軒並み下がってます。株式は全部赤字になっちゃいました。
米国株(VTI)と日欧株(VEA)の下げが特にひどいなぁ。
為替も円高に大きく動いたから、円貨で見ると超ひどいわ。ドルベースで見ればまだマシなんですけどね。。まあドルで見ても、マイナスなことには変わりはありません。
そんなこんなな状況ですが、ここは冷静になりましょう。
「今は安く買える時期」と思ってそのまま運用を続けましょう。
ロボくんは無感情に働いてくれるので、この先もうまいことやってくれるでしょう。
でも、確定拠出年金のほうはそのままにはしません。ほっとけません。
なぜなら、外国株式を割安で買えるチャンスを「待っていた」からです。
個人的には、「買い」のチャンスが来ていると思っています。（素人考えなので、本当のところはわかりませんが。）
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ところで、新型コロナウイルスの衝撃、来ましたね。いよいよ。
ダウも日経平均も、世界中で株価がえらい下げましたからね。景気後退の「きっかけ」になるかもしれません。いよいよリセッションが来るんですかね？
ボクのWealthNaviも、もちろん大打撃を受けています。「大暴落」は言い過ぎかもしれませんが、マイナス6万５千円、率にしてマイナス6.5%です。
つみたてNISAも確定拠出年金も、当然のように爆下げ中です。
DCのほうは投資の額（例の制度移管金）が大きいので、マイナス60万円ぐらいになってマス。。
DCについては、アセットアロケーションを見直す時期なのかもしれません。ポートフォリオをいじって、資産クラスの割合を変えるんです。保持商品のスイッチング(預け替え)や、今後の掛け金の配分変更、(まだやっていない人は)マッチング拠出。皆さんも検討してますか？割安で口数を増やすチャンスかもしれませんよね。
WealthNaviはというと、そもそもあまりいじれないですし、ボクは「リスク5」なんで、これ以上株式比率を上げることはできませんけど。
あ、ローリスクな方向への変更は考えてもいません。
資産額推移（2020年3月）
直近半年分のグラフです。
2月20日に+14.4万円（+14.7%）もあった利益が3月9日には-10.6万円（-10.6%）までになりました。
まさに急落。落差25万円！
25万円返して！まじで。
先月は「新型肺炎ぐらいじゃ大きく下げない」なんて書きましたけど、とんだ素人野郎でした。
めっちゃ下げてる！
この落差、2018年のクリスマス暴落よりもずっと大きいです。
あのときはびっくりしましたが、今回は「株価下がるで」と言われていたので、あまり驚いてはいません。身構えていたのでね。
利益が吹っ飛ぶどころか、マイナス何万円にもなって、もちろんショックではありますけど。そりゃショックです。
とはいえ、反発力もけっこう強くて、その翌日には4万円ほど戻していたりします。
すぐに元に戻るのか。このあたりでしばらく推移するのか。あるいはさらに下がるのか。
この先はどうなるのか、誰にもわかりません。素人のボクにはもちろん。
でも、出口というか、この状況をどのように解決させるのかが見えない限り、そうそう元に戻るのは簡単ではないように思います。
状況、変わっていないですもんね。どうしたら今の状況、渡航自粛、イベント自粛、外出自粛などが終わるのか。終わらせ方が見えていないです。。
特効薬もないし、ワクチンもない。季節が解決してくれるわけでもなさそう。となれば、できる限り感染機会を減らす行動を取るぐらいしか策がないですもん。そして、その効果はイマイチ疑問な感じ。。
でも、積立購入の最中なら、低位安定状態がしばらく継続することは悪くないはずです。
ボクも積立中ですから、しばらく安く買えることを思うと、悪くないことだと思っています。いや、努めてそう思うようにしています。
積立中は下がっていていいんです。ハイ。
コロナは勘弁ですが、株価や資産評価額は今はあまり気にしないほうが良いですね。
ポートフォリオ
はい、全部下がってる。
金(GLD)はあまり減っていませんが、それも含めて軒並み下がってます。株式は全部赤字になっちゃいました。
米国株(VTI)と日欧株(VEA)の下げが特にひどいなぁ。
為替も円高に大きく動いたから、円貨で見ると超ひどいわ。ドルベースで見ればまだマシなんですけどね。。まあドルで見ても、マイナスなことには変わりはありません。
そんなこんなな状況ですが、ここは冷静になりましょう。
「今は安く買える時期」と思ってそのまま運用を続けましょう。
ロボくんは無感情に働いてくれるので、この先もうまいことやってくれるでしょう。
でも、確定拠出年金のほうはそのままにはしません。ほっとけません。
なぜなら、外国株式を割安で買えるチャンスを「待っていた」からです。
個人的には、「買い」のチャンスが来ていると思っています。（素人考えなので、本当のところはわかりませんが。）
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WealthNavi 買付・分配金・手数料・リバランス（2020年2月） [WealthNavi(ウェルスナビ)]
確定拠出年金の運用ブログとして始めましたが、WealthNavi（ウェルスナビ）の運用実績なども公開しています。
WealthNaviは、始めてから今月でちょうどまる2年が経過しました。ボクは最初からずっと「リスク5」で運用しています。
今日は、2020年1月の積立金で自動購入した商品と、直近の分配金・手数料、そして、半年ごとのリバランスについて報告をしたいと思います。
先月の積立金20,000円での買付内容はこんな感じです。
今回の購入は株だけでした。何ででしょうね？
米国株(VTI)をほんのちょっと、日欧株(VEA)を多め、新興国株(VWO)も多めです。
先月に続き、金(GLD)を買っていませんね。ゴールドは今、高騰しているらしいです。
米国債券(AGG)と不動産(IYR)も買っていません。
今月の分配金・手数料はこんな感じです。
株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1度で、先月もらったので今月はありません。
毎月もらえるのは米国債券（AGG）だけです。（金（GLD）はもともと分配金がありません。）
毎度ながら、AGGの分配金は額が小さいです。まあ、債券ですから。利率が低いのは当たり前。
手数料は、といいますと。
今月もいっぱい持ってかれました。年間1%ですからね。高いですね。。
資産評価額100万円だと年間手数料１万円。1,000万円だと年間10万円。まあまあ高いです。
年間の分配金が1%を軽く超えているので、手数料が高いのもまあまあ納得感はあります。
そのうち納得いかなくなるかもしれませんが、そのときがやめどきってことでいいんじゃないでしょうか。
こりゃ高くてかなわんとなれば、そのときはやめちゃいましょう。
前回の記事で予言(笑)したとおり、2月10日にリバランスが行われました。
米国株と不動産を売って、日欧株・新興国株・米国債券・金を買っています。
5,104円分を売却して、3,929円分購入しています。
あれあれ？売却した分のほうが多いですね。
じゃあ、現金部分が大きくなったっつうことですね。まあいいか。
にしても、金額が小さすぎて…。
100万円の5千円って、0.5%ですよ。
こんな微調整、意味あるんでしょうか？
素人には無意味に思えるようなことでも、きっと意味があることなのでしょう。
そもそも、ロボアドくんは、人間の偏った見方や感情を排除して行動しているんです(たぶん)。
なので、あまり深く考えるのはやめておこうと思います。
でも、ロボアドくんの一挙手一投足を観察することには意味があると思います。
そうやって観察して勉強を続けていけば、そのうちプロ投資家になれるかもしれません(笑)。
それにしても、コロナウイルス騒動は今後どのようになるのでしょうか。
ボク個人としては、日々恐怖が増大しているように感じるのですが、市場はそうでもないようで。
ちょっと下がったと思ったらすぐに戻してきます。今日はちょっと下がったなーと思ったら、次の日かその次の日には戻ってるっていう。このままずるずると下がるのかなーと思ったら、2-3日で元に戻ってるっていう。。
というか、いつの間にか1ドル＝112円を割っています。
あれ、この間まで108円代だったよね。
それで、ボクのWealthNaviの成績は、「ドルではまずまず」なのですが、「円では好調」という状況になっています。
外国(多くは米国)のアセットが多いので、円安になると円貨での運用益が大きくなります。
しかし、しつこいですが、、
今後もこんな調子で順調をキープするんでしょうかね。
ここ数か月の影響が表出する5月の決算発表は、どの分野も総じて悲観的になものになると思うんですけどね。。
ボクが悲観主義者なだけなのかもしれませんけど。
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WealthNaviは、始めてから今月でちょうどまる2年が経過しました。ボクは最初からずっと「リスク5」で運用しています。
今日は、2020年1月の積立金で自動購入した商品と、直近の分配金・手数料、そして、半年ごとのリバランスについて報告をしたいと思います。
積立金での自動買付
先月の積立金20,000円での買付内容はこんな感じです。
今回の購入は株だけでした。何ででしょうね？
米国株(VTI)をほんのちょっと、日欧株(VEA)を多め、新興国株(VWO)も多めです。
先月に続き、金(GLD)を買っていませんね。ゴールドは今、高騰しているらしいです。
米国債券(AGG)と不動産(IYR)も買っていません。
分配金と手数料
今月の分配金・手数料はこんな感じです。
株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1度で、先月もらったので今月はありません。
毎月もらえるのは米国債券（AGG）だけです。（金（GLD）はもともと分配金がありません。）
毎度ながら、AGGの分配金は額が小さいです。まあ、債券ですから。利率が低いのは当たり前。
手数料は、といいますと。
今月もいっぱい持ってかれました。年間1%ですからね。高いですね。。
資産評価額100万円だと年間手数料１万円。1,000万円だと年間10万円。まあまあ高いです。
年間の分配金が1%を軽く超えているので、手数料が高いのもまあまあ納得感はあります。
そのうち納得いかなくなるかもしれませんが、そのときがやめどきってことでいいんじゃないでしょうか。
こりゃ高くてかなわんとなれば、そのときはやめちゃいましょう。
リバランス
前回の記事で予言(笑)したとおり、2月10日にリバランスが行われました。
米国株と不動産を売って、日欧株・新興国株・米国債券・金を買っています。
5,104円分を売却して、3,929円分購入しています。
あれあれ？売却した分のほうが多いですね。
じゃあ、現金部分が大きくなったっつうことですね。まあいいか。
にしても、金額が小さすぎて…。
100万円の5千円って、0.5%ですよ。
こんな微調整、意味あるんでしょうか？
素人には無意味に思えるようなことでも、きっと意味があることなのでしょう。
そもそも、ロボアドくんは、人間の偏った見方や感情を排除して行動しているんです(たぶん)。
なので、あまり深く考えるのはやめておこうと思います。
でも、ロボアドくんの一挙手一投足を観察することには意味があると思います。
そうやって観察して勉強を続けていけば、そのうちプロ投資家になれるかもしれません(笑)。
それにしても、コロナウイルス騒動は今後どのようになるのでしょうか。
ボク個人としては、日々恐怖が増大しているように感じるのですが、市場はそうでもないようで。
ちょっと下がったと思ったらすぐに戻してきます。今日はちょっと下がったなーと思ったら、次の日かその次の日には戻ってるっていう。このままずるずると下がるのかなーと思ったら、2-3日で元に戻ってるっていう。。
というか、いつの間にか1ドル＝112円を割っています。
あれ、この間まで108円代だったよね。
それで、ボクのWealthNaviの成績は、「ドルではまずまず」なのですが、「円では好調」という状況になっています。
外国(多くは米国)のアセットが多いので、円安になると円貨での運用益が大きくなります。
しかし、しつこいですが、、
今後もこんな調子で順調をキープするんでしょうかね。
ここ数か月の影響が表出する5月の決算発表は、どの分野も総じて悲観的になものになると思うんですけどね。。
ボクが悲観主義者なだけなのかもしれませんけど。
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WealthNavi [24か月] 運用成績 祝!まる2年。/ リバランスはいつ？ [WealthNavi(ウェルスナビ)]
こんにちは。
確定拠出年金の運用ブログをやっております。40代のオジサンです。
今日はウェルスナビの運用実績を報告します。
さて。
DCへの移行をきっかけに、ウエルスナビで勉強を始めてまる2年が経ちました。
2年ってあっという間ですね。
最初に30万円ぶっこんで、毎月2万円ずつ積み立てて、夏ボーのタイミングで10万円入れてみたりして、早くも98万円の投資金額になりました。
含み益が10万円チョイ出ているので、評価額は108万円を超えています。
ちなみに、ボクは「リスク5」で運用しています。
※2年分を表示するととても見づらいので、半年分のグラフにしてみました。
総資産額が108万円ほどになりました。評価益は10万９千円ほど（＋11.21%）です。
新型肺炎ショック(ショックというほどのものではなかった？)で少し下がっていましたが、だいぶ戻してきています。
今回、いちばん下げたのは1/31でしたが、そのときでも＋7.63%ありましたので、たいして下がらなかったですね。
2018年のクリスマスには、ー12.39%を記録しましたからね。
マイナス12%ですよ！？
この日1日の下げ幅はリーマンショック級と言われています。
いや、マジでビックリしましたよ。突然の急降下で。
マジで「投資なんてやらなきゃ良かった」と思いましたもん。。
でも、
柴山さんも「資産運用を続けるのが最も苦しいのは、始めたばかりの1～2年だと言われています。」と言っていますが、そのとおりでした。
1年目や2年目半ば過ぎまではマイナス圏にいることが多かったですが、今は安定してプラス圏にいます。昨2019年10月から約4か月間はずっとプラス。
ちなみに、
ボクのDCも、マイナスだったのは最初だけでした。もう7年以上になりますが、マイナス圏に沈んでいたのはホントに最初の数か月だけです。
もちろん、この先マイナス圏に降下することもあり得ます。
またリーマンショックみたいな下げがあるかもわかりません。
ですが、どうやら「新型肺炎ショック」ぐらいでは、大きな下げにはつながらないようです。。
下がり始めたときは、「これヤバイやつ？」って、正直ビビりましたけどね。
市場は今日も警戒感が現れていますが、まあそんなに下がらないんでしょう。←素人の見立てです。
ポートフォリオ構成比【リスク5】
構成比をExcelで計算しましたので、構成比の値も掲載してみます。せっかくなので。
新興国株(VWO)が赤です。マイナス圏に転落です。ウェルスナビでは、久しぶりに赤字を見ました。
もともと割合が大きくないもの(全体の13%ぐらい)ですから、マイナスになってもたいした影響はありませんがね。
気分はあまり良くないです。が、そのうち戻るでしょう。
ほかは順調に戻ってきています。
しかし、リスク5は8割もを株式で運用してるんですね。
いまさらではありますが、ボクもなかなか思い切った決断をしたものです。
某巨大掲示板に行くと「リスク5一択でしょう」とか書かれてて、「じゃあボクも」ってその気になっちゃったんですけど。
「確か、2月はリバランスがあったよなあ」と思って過去の取引履歴を確認しました。
リバランスは、過去2年、8月と2月に行われていました。2月8日と8月8日でした。2月8日から半年ごと。
なんで「8日」なんだろう？と思ったのですが、なんのことはありません。
ボクが「ウェルスナビを始めた日」です。
ボクは2/8に始めたみたいです。
最初の30万円の購入が2/8だったんです。
なので、半年ごと、8/8と2/8にリバランスが実行されていたんです。
今年の2/8は土曜日だったので、週明け月曜の今日がその日でしょう。
さて、何を売って、何を買ってくれるんでしょう？
新興国株(VWO)が下がっているので、それでしょうか？
売るのは、米国株(VTI)？ 不動産(IYR)？
でも。
毎月バランスよく買ってくれているようですから、リバランスが必要なほどアンバランスにはなっていないように思うんですよね。。
先月は「謎の5千円買い」もあったし、じゅうぶんバランスとれていると思います。
まあ、優秀なロボアドくんのことですから、理想的な購入を仕掛けてくれると信じています。
ロボくん、よろしく。
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確定拠出年金の運用ブログをやっております。40代のオジサンです。
今日はウェルスナビの運用実績を報告します。
さて。
DCへの移行をきっかけに、ウエルスナビで勉強を始めてまる2年が経ちました。
2年ってあっという間ですね。
最初に30万円ぶっこんで、毎月2万円ずつ積み立てて、夏ボーのタイミングで10万円入れてみたりして、早くも98万円の投資金額になりました。
含み益が10万円チョイ出ているので、評価額は108万円を超えています。
ちなみに、ボクは「リスク5」で運用しています。
資産額推移
※2年分を表示するととても見づらいので、半年分のグラフにしてみました。
総資産額が108万円ほどになりました。評価益は10万９千円ほど（＋11.21%）です。
新型肺炎ショック(ショックというほどのものではなかった？)で少し下がっていましたが、だいぶ戻してきています。
今回、いちばん下げたのは1/31でしたが、そのときでも＋7.63%ありましたので、たいして下がらなかったですね。
2018年のクリスマスには、ー12.39%を記録しましたからね。
マイナス12%ですよ！？
この日1日の下げ幅はリーマンショック級と言われています。
いや、マジでビックリしましたよ。突然の急降下で。
マジで「投資なんてやらなきゃ良かった」と思いましたもん。。
でも、
柴山さんも「資産運用を続けるのが最も苦しいのは、始めたばかりの1～2年だと言われています。」と言っていますが、そのとおりでした。
1年目や2年目半ば過ぎまではマイナス圏にいることが多かったですが、今は安定してプラス圏にいます。昨2019年10月から約4か月間はずっとプラス。
ちなみに、
ボクのDCも、マイナスだったのは最初だけでした。もう7年以上になりますが、マイナス圏に沈んでいたのはホントに最初の数か月だけです。
もちろん、この先マイナス圏に降下することもあり得ます。
またリーマンショックみたいな下げがあるかもわかりません。
ですが、どうやら「新型肺炎ショック」ぐらいでは、大きな下げにはつながらないようです。。
下がり始めたときは、「これヤバイやつ？」って、正直ビビりましたけどね。
市場は今日も警戒感が現れていますが、まあそんなに下がらないんでしょう。←素人の見立てです。
ポートフォリオ
ポートフォリオ構成比【リスク5】
構成比をExcelで計算しましたので、構成比の値も掲載してみます。せっかくなので。
| 資産クラス | 評価額 | 資産割合 |
|---|---|---|
| 米国株(VTI) | ¥383,108 | 35.2% |
| 日欧株(VEA) | ¥363,251 | 33.3% |
| 新興国株(VWO) | ¥140,608 | 12.9% |
| 米国債券(AGG) | ¥53,273 | 4.9% |
| 金(GLD) | ¥91,642 | 8.4% |
| 不動産(IYR) | ¥55,051 | 5.1% |
| 現金 | ¥2,904 | 0.3% |
新興国株(VWO)が赤です。マイナス圏に転落です。ウェルスナビでは、久しぶりに赤字を見ました。
もともと割合が大きくないもの(全体の13%ぐらい)ですから、マイナスになってもたいした影響はありませんがね。
気分はあまり良くないです。が、そのうち戻るでしょう。
ほかは順調に戻ってきています。
しかし、リスク5は8割もを株式で運用してるんですね。
いまさらではありますが、ボクもなかなか思い切った決断をしたものです。
某巨大掲示板に行くと「リスク5一択でしょう」とか書かれてて、「じゃあボクも」ってその気になっちゃったんですけど。
リバランスはいつ行われるの？
「確か、2月はリバランスがあったよなあ」と思って過去の取引履歴を確認しました。
リバランスは、過去2年、8月と2月に行われていました。2月8日と8月8日でした。2月8日から半年ごと。
なんで「8日」なんだろう？と思ったのですが、なんのことはありません。
ボクが「ウェルスナビを始めた日」です。
ボクは2/8に始めたみたいです。
最初の30万円の購入が2/8だったんです。
なので、半年ごと、8/8と2/8にリバランスが実行されていたんです。
今年の2/8は土曜日だったので、週明け月曜の今日がその日でしょう。
さて、何を売って、何を買ってくれるんでしょう？
新興国株(VWO)が下がっているので、それでしょうか？
売るのは、米国株(VTI)？ 不動産(IYR)？
でも。
毎月バランスよく買ってくれているようですから、リバランスが必要なほどアンバランスにはなっていないように思うんですよね。。
先月は「謎の5千円買い」もあったし、じゅうぶんバランスとれていると思います。
まあ、優秀なロボアドくんのことですから、理想的な購入を仕掛けてくれると信じています。
ロボくん、よろしく。
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WealthNavi 買付・分配金・手数料/ 2万円問題解消? 5千円分買付の謎 [WealthNavi(ウェルスナビ)]
確定拠出年金の運用ブログとして始めましたが、WealthNavi（ウェルスナビ）の運用実績なども公開しております。
今日は、2019年12月の引き落としで自動購入した商品と、直近の分配金・手数料の報告をしたいと思います。
が、ちょっとその前に。
「WealthNaviの20,000円問題」について、です。
WealthNaviでは、「現金部分が2万円以上にならないと買付が行われない」と言われています。そういう仕様です、と。
しかし！
しかしながら、ボクの「取引履歴」の中に「2万円以下の購入」が現れたんです！
確かに、2020年1月8日に5,087円の買付が行われています。
この謎の買付までの時系列はこうです。
通常の積立による購入は1月6日に行われています。
その後、1月7日に分配金3,688円（VEA、VWO）、1月8日に分配金1,382円（VTI）が入金されました。
さらにその後。その直後に、この約5千円の謎の購入があったのです。
これはいったいどういうことなんでしょう？
WealthNaviの仕様が変わった？
ボクのWealthNavi資産額が100万円を超えたから？
まあ、半端な額ではありますが、現金部分を余計に余らせておく意味はないと思うので、良しとしますか。
そのうち、気が向いたら調べてみつことにしましょう。。
先月の積立金20,000円での買付内容はこんな感じです。
今回は、新興国株（VWO）を買いませんでした。
あと、金（GLD）も買っていませんね。ゴールドは今、すごく高騰しているらしいですからね。
先月末から今月までの分配金・手数料はこんな感じです。
米国債券（AGG）は毎月もらえますが、株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1回のお楽しみです。
（金（GLD）は分配金はありません。）
分配金（VEA/VWO/VTI）画像
手数料画像
いっぱい分配金をもらいました。
手数料もいっぱい取られましたね。資産評価額100万円だと、年間手数料１万円ですからね。ひと月あたり1,000円近く持ってかれます。
手数料が高いと言っている人も多いですが、そういう人はWealthNaviは使わないほうがいいです。幸せになれません。
でも、手抜きして資産を増やしたい、ボクのような投資初心者には向いていると思います。
WealthNaviを投資人生のきっかけにするのは悪くないのではないでしょうか。気に食わなくなったらやめればいいわけですから。
と、こんな感じで2020年最初の数週間は、昨年後半からの流れそのままに、非常に順調でございます。
気長にリセッションを待ちましょう。
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今日は、2019年12月の引き落としで自動購入した商品と、直近の分配金・手数料の報告をしたいと思います。
が、ちょっとその前に。
「WealthNaviの20,000円問題」について、です。
WealthNaviでは、「現金部分が2万円以上にならないと買付が行われない」と言われています。そういう仕様です、と。
しかし！
しかしながら、ボクの「取引履歴」の中に「2万円以下の購入」が現れたんです！
確かに、2020年1月8日に5,087円の買付が行われています。
この謎の買付までの時系列はこうです。
通常の積立による購入は1月6日に行われています。
その後、1月7日に分配金3,688円（VEA、VWO）、1月8日に分配金1,382円（VTI）が入金されました。
さらにその後。その直後に、この約5千円の謎の購入があったのです。
これはいったいどういうことなんでしょう？
WealthNaviの仕様が変わった？
ボクのWealthNavi資産額が100万円を超えたから？
まあ、半端な額ではありますが、現金部分を余計に余らせておく意味はないと思うので、良しとしますか。
そのうち、気が向いたら調べてみつことにしましょう。。
積立金での自動買付
先月の積立金20,000円での買付内容はこんな感じです。
今回は、新興国株（VWO）を買いませんでした。
あと、金（GLD）も買っていませんね。ゴールドは今、すごく高騰しているらしいですからね。
分配金と手数料
先月末から今月までの分配金・手数料はこんな感じです。
米国債券（AGG）は毎月もらえますが、株式（VTI、VEA、VWO）と不動産（IYR）は3か月に1回のお楽しみです。
（金（GLD）は分配金はありません。）
分配金（VEA/VWO/VTI）画像
手数料画像
いっぱい分配金をもらいました。
手数料もいっぱい取られましたね。資産評価額100万円だと、年間手数料１万円ですからね。ひと月あたり1,000円近く持ってかれます。
手数料が高いと言っている人も多いですが、そういう人はWealthNaviは使わないほうがいいです。幸せになれません。
でも、手抜きして資産を増やしたい、ボクのような投資初心者には向いていると思います。
WealthNaviを投資人生のきっかけにするのは悪くないのではないでしょうか。気に食わなくなったらやめればいいわけですから。
と、こんな感じで2020年最初の数週間は、昨年後半からの流れそのままに、非常に順調でございます。
気長にリセッションを待ちましょう。
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WealthNavi [23か月] 運用成績 値下がりするも評価額100万円超 [WealthNavi(ウェルスナビ)]
2020年が始まりました。日本の株式市場も今日からオープンですね。
ボクのWealthNaviの入金も今日です。引き落とし日が先月26日、入金が3営業日後の今日1月6日。入金は先ほど13時ごろWealthNaviのUI表示で確認できました。いつも午前11時ごろじゃなかったっけ？？
で、今晩NY市場が開いたら買い付け。という流れです。正確な購入タイミングはわかりません。とにかく、今日の夜。NYの市場が空いている時間帯に行われるはず。
アメリカとイランの間でヤバそうな雰囲気がありますが、市場はどう反応するでしょうか？
円高株安で安く米国株を買えるなら、それはそれでアリです。
資産総額104万円になりました。
少し値下がりしましたが、米国株(VTI)と金(GLD)と不動産(IYR)が変わらず調子いいです。
資産クラスの一番下に「現金」が表示されています。
22,115円ありますね。このお金で、今夜ETFを購入してくれるわけです。
この「現金」部分が2万円以上になったときに買い付けが行われます。逆に現金がいくらかあっても、2万円未満だと買い付けは行われません。
淡い色使いなのでイマイチわかりにくいですが、折れ線グラフと面グラフ(?)の間の白い隙間が大きくなってきましたよね。
評価額が投資金額に対して上方向に離れてきたということです。かんたんに言うと、「より儲かってきている」ってこと。
これ、PC用のUIではこうなんですが、モバイル用のUIだと白い部分が青で表示されるんですよね。
モバイル用のUIのほうが「儲け」部分がわかりやすいので、PCでも青にしてほしいなぁ。
数か月前から、分配金と手数料の総額、入出金額の総額が表示されるようになりました。
ボク、個人的に不便していたので、分配金と手数料をExcelでせっせと記録していたんですよ。
だって、手数料高いんですもん。分配金と比較してどうか、というのはWealthNaviを継続するかどうかの判断に重要ではないですか？
そんなボクらの声が届いたのか。WealthNavさん、グッジョブです。
ひとめで分配金（儲け）のほうが大きいとわかるもん。
まぁ、WealthNaviさんからの「手数料高いけど、儲けのほうが大きいんだから我慢してね」というアピールだと思います。
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ボクのWealthNaviの入金も今日です。引き落とし日が先月26日、入金が3営業日後の今日1月6日。入金は先ほど13時ごろWealthNaviのUI表示で確認できました。いつも午前11時ごろじゃなかったっけ？？
で、今晩NY市場が開いたら買い付け。という流れです。正確な購入タイミングはわかりません。とにかく、今日の夜。NYの市場が空いている時間帯に行われるはず。
アメリカとイランの間でヤバそうな雰囲気がありますが、市場はどう反応するでしょうか？
円高株安で安く米国株を買えるなら、それはそれでアリです。
ポートフォリオ
資産総額104万円になりました。
少し値下がりしましたが、米国株(VTI)と金(GLD)と不動産(IYR)が変わらず調子いいです。
資産クラスの一番下に「現金」が表示されています。
22,115円ありますね。このお金で、今夜ETFを購入してくれるわけです。
この「現金」部分が2万円以上になったときに買い付けが行われます。逆に現金がいくらかあっても、2万円未満だと買い付けは行われません。
資産額推移
淡い色使いなのでイマイチわかりにくいですが、折れ線グラフと面グラフ(?)の間の白い隙間が大きくなってきましたよね。
評価額が投資金額に対して上方向に離れてきたということです。かんたんに言うと、「より儲かってきている」ってこと。
これ、PC用のUIではこうなんですが、モバイル用のUIだと白い部分が青で表示されるんですよね。
モバイル用のUIのほうが「儲け」部分がわかりやすいので、PCでも青にしてほしいなぁ。
分配金と手数料の総額
数か月前から、分配金と手数料の総額、入出金額の総額が表示されるようになりました。
ボク、個人的に不便していたので、分配金と手数料をExcelでせっせと記録していたんですよ。
だって、手数料高いんですもん。分配金と比較してどうか、というのはWealthNaviを継続するかどうかの判断に重要ではないですか？
そんなボクらの声が届いたのか。WealthNavさん、グッジョブです。
ひとめで分配金（儲け）のほうが大きいとわかるもん。
まぁ、WealthNaviさんからの「手数料高いけど、儲けのほうが大きいんだから我慢してね」というアピールだと思います。
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WealthNavi [22か月] 運用資産100万円突破!! [WealthNavi(ウェルスナビ)]
これまたしばらく間があいてしまいましたが、WealthNavの12月度の運用実績を報告します。
運用期間は22か月ほどになります。ずっとリスク5で運用しています。
先月の報告で利益6%超と書きましたが、今見るとナント9%を優に超しています。スゲーわ。
てゆうか、100万円超えてる！いつの間にかWealthNavに100万ぶっこんでた。。
利益8万7千円かぁ～。
イイネ！
非常に良いですね。
新興国株(VWO)が黒字化したのが大きなニュースでしょうか。いや、長かった。。
金(GLD)と不動産(IYR)が調子よさげに見えます。
WealthNaviはゴールドもREITも買ってくれるところが良いですね。
分散投資は基本ですからね。
わかんないけど。
そんな感じで好景気です。
リセッションとか、もうないです。
去年の12月のアレが景気後退で、その景気後退は一瞬で終わった、と。
なので、来年も好景気で、好景気のうちに大統領選を迎える、と。
そういうことなんじゃないですかね。
わかんないけど。。
今月の買い付けはこんな感じでした。
ナント米国株(VTI)を買わなかったんですよ、今月。米国株が上がりすぎて、資産配分が変わっちゃったということなんでしょうか。
ロボアドくんは賢いので、勝手に配分変更してくれるんです。
で、今月も手数料877円。しっかり働いてくれた(?)ので、しっかり払いますよ。
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運用期間は22か月ほどになります。ずっとリスク5で運用しています。
先月の報告で利益6%超と書きましたが、今見るとナント9%を優に超しています。スゲーわ。
てゆうか、100万円超えてる！いつの間にかWealthNavに100万ぶっこんでた。。
資産評価額
| 通貨 | 評価額 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 円 | ¥1,027,231 | +¥87,231 | +9.28% |
| ドル | $9,394.86 | +$795.50 | +9.25% |
利益8万7千円かぁ～。
イイネ！
非常に良いですね。
新興国株(VWO)が黒字化したのが大きなニュースでしょうか。いや、長かった。。
金(GLD)と不動産(IYR)が調子よさげに見えます。
WealthNaviはゴールドもREITも買ってくれるところが良いですね。
分散投資は基本ですからね。
わかんないけど。
そんな感じで好景気です。
リセッションとか、もうないです。
去年の12月のアレが景気後退で、その景気後退は一瞬で終わった、と。
なので、来年も好景気で、好景気のうちに大統領選を迎える、と。
そういうことなんじゃないですかね。
わかんないけど。。
買付・手数料
今月の買い付けはこんな感じでした。
ナント米国株(VTI)を買わなかったんですよ、今月。米国株が上がりすぎて、資産配分が変わっちゃったということなんでしょうか。
ロボアドくんは賢いので、勝手に配分変更してくれるんです。
で、今月も手数料877円。しっかり働いてくれた(?)ので、しっかり払いますよ。
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WealthNavi [21か月] 運用成績・買付・手数料 [WealthNavi(ウェルスナビ)]
今日はWealthNaviの11月度の運用実績を報告します。
ボクは、2018年2月に始めたので、運用期間は21か月ほどになります。ずっとリスク5で運用しています。
先月末に「絶賛復活中」とレポートしましたが、さらにもう一段上がって、+6%を超える利益が出ているところです。
資産評価額
5万9千円の利益とか、今まで見たことのない数字で、ちょっと感動してしまいます。
昨年末に大きく下げてから、上がったり下がったりを繰り返していましたが、投資とはまさにこういうものなのだということを実感しているところ。
日欧株(VEA)はだいぶ回復してきましたが、新興国株(VWO)はは相変わらずの赤字です。
それなりの割合(約12.5%)で持っているので、それなりにがんばってほしいところです。
リスク4とかだとVWOの割合が下がるのでしょうかね？
正直、ボクはあまり新興国に興味がありません。。
景気後退がどこへ行ってしまったのかわかりませんが、まあ素人には考えてもわからないことなので、この好況をしばらく楽しませていただきたいと思います。
さて、10月の積立金で買付が行われているので見てみましょう。
ちなみに、自動積立のリードタイム短縮（5日→3日）は、ちゃんと反映されていました。
今月の買い付けはこんな感じでした。
株式の比率が大きく下がりました。特に日欧株(VEA)が少ないです。株高過熱警戒でしょうか。
米国株(VTI)も先月の半分くらいしか買ってない。
米国債券(AGG)、不動産(IYR)が先月の2倍くらいか。金(GLD)も多めです。
株価が上がってバランスが変わったので、購入商品の配分をいい感じに調整してくれているんでしょう。
さすがはロボアドですね(?)。
もちろん、今月も手数料をしっかり徴収されています。853円。
ちなみに、ロボアドくんは買い付け時に必ず現金を少し残します。
上の円グラフに現金¥2,417とあるように。
この中から手数料を持っていきます。
ちゃんと取りっぱぐれないようにしていて賢いですね。
今後も期待しています！
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ボクは、2018年2月に始めたので、運用期間は21か月ほどになります。ずっとリスク5で運用しています。
先月末に「絶賛復活中」とレポートしましたが、さらにもう一段上がって、+6%を超える利益が出ているところです。
資産評価額
| 通貨 | 評価額 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 円 | ¥979,016 | +¥59,016 | +6.41% |
| ドル | $8,970.31 | +$553.54 | +6.58% |
5万9千円の利益とか、今まで見たことのない数字で、ちょっと感動してしまいます。
昨年末に大きく下げてから、上がったり下がったりを繰り返していましたが、投資とはまさにこういうものなのだということを実感しているところ。
日欧株(VEA)はだいぶ回復してきましたが、新興国株(VWO)はは相変わらずの赤字です。
それなりの割合(約12.5%)で持っているので、それなりにがんばってほしいところです。
リスク4とかだとVWOの割合が下がるのでしょうかね？
正直、ボクはあまり新興国に興味がありません。。
景気後退がどこへ行ってしまったのかわかりませんが、まあ素人には考えてもわからないことなので、この好況をしばらく楽しませていただきたいと思います。
さて、10月の積立金で買付が行われているので見てみましょう。
ちなみに、自動積立のリードタイム短縮（5日→3日）は、ちゃんと反映されていました。
今月の買い付けはこんな感じでした。
株式の比率が大きく下がりました。特に日欧株(VEA)が少ないです。株高過熱警戒でしょうか。
米国株(VTI)も先月の半分くらいしか買ってない。
米国債券(AGG)、不動産(IYR)が先月の2倍くらいか。金(GLD)も多めです。
株価が上がってバランスが変わったので、購入商品の配分をいい感じに調整してくれているんでしょう。
さすがはロボアドですね(?)。
もちろん、今月も手数料をしっかり徴収されています。853円。
ちなみに、ロボアドくんは買い付け時に必ず現金を少し残します。
上の円グラフに現金¥2,417とあるように。
この中から手数料を持っていきます。
ちゃんと取りっぱぐれないようにしていて賢いですね。
今後も期待しています！
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