つみたてNISA [17か月] 運用成績(楽天ポイント激減したよ) [つみたてNISA]
今日はつみたてNISAの様子を見てみます。
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
2018年5月から積み立てているので、1年と5か月ほどになります。
リセッションが若干遠のいたので、つみたてNISAの評価額もだいぶ回復してきています。
累計買付金額が約65万円でリターンが約19,500ですから、ちょうどプラス3%ぐらいですね。
ファンドごとに見ていきましょう。
保有商品一覧
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
1か月前は真っ赤っかでしたが、ほとんどがおおむねプラス圏内に戻っています。
しかし、「ひふみプラス」がダメダメです。
このひふみプラス、つみたてNISAを始めたころの基準価格は43,000円くらいでした。
いったん30,000円ぐらいまで落ち込んで、今は36,000円ぐらいで安定的に推移しています。
ひふみプラスは、ボクが持っている他のファンドとは別の動きをします。
他のファンドは、指標(インデックス)をベンチマークにしたパッシブファンドですが、ひふみプラスはアクティブファインドです。
ひふみの評価額グラフには、参考値としてTOPIXの評価額推移が提示されていますが、あくまで「参考」だそうで、ベンチマークしているのではないそうです。
まぁ、アクティブなのはけっこうですが、こう低調だとちょっと寂しい感じがします。何をもって「アクティブ」なのかは他のサイトを参照していただくとして。。ボクも今度調べてみます(笑)
でも、どうせまた上がってくるでしょうから、安いうちに買い集めておきましょう。また4万円を超えたら、他のどのファンドよりも大きな利益が出るはずです。
とにかく、何も考えずに積立を継続する。継続こそ正義。
それはそうと、先月2019年8月の楽天スーパーポイントが出ていますので確認しておきましょう。
8月はあまりカードを使わなかったので、少ないですね。
特に楽天市場での買い物が少なかったので、全体的にショボいです。
それはしかたがないとして、ひとつ見逃せないポイントが。
楽天銀行からのポイント取得が 41ポイント と激減しています!先月は1,000ポイントぐらいあったのに!
なんだこれ!?
なんのことはない、楽天銀行+楽天証券の特典プログラムの改訂です。
ポイントがっぽりなプログラムが6月いっぱいで変更されてしまい、7月分から取得ポイントが減ってしまっているのです。
某巨大掲示板や方々のブログでさんざん言われていたので驚きはありません。
が、しかし、やっぱり寂しいですね。
楽天経済圏で生きることを決めたボクとしては、このまま楽天証券でつみたてNISAを続けていきます。
楽天ポイントの新しい稼ぎかたも、ブログ等に書かれているので、今後はそれを取り入れていきます。
月あたり900円以上もらえたのが、300数十円になってしまいますが…。それでも1%ですから、すごくお得ですよね。
これについては、また別途報告したいと思います。
素人投資家ランキング
にほんブログ村
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっています。
2018年5月から積み立てているので、1年と5か月ほどになります。
リセッションが若干遠のいたので、つみたてNISAの評価額もだいぶ回復してきています。
累計買付金額が約65万円でリターンが約19,500ですから、ちょうどプラス3%ぐらいですね。
ファンドごとに見ていきましょう。
保有商品一覧
ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] |
---|---|---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 65,700 | 62,300 | 3,400 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) | 62,917 | 59,700 | 3,217 |
たわらノーロード 先進国株式 | 64,140 | 61,400 | 2,740 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 60,243 | 57,700 | 2,543 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 42,166 | 40,200 | 1,966 |
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) | 53,531 | 52,200 | 1,331 |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 39,527 | 38,200 | 1,327 |
ニッセイ日経225インデックスファンド | 32,927 | 31,900 | 1,027 |
野村インデックスファンド・日経225(Funds-i 日経225) | 32,863 | 31,900 | 963 |
iFree S&P500インデックス | 17,607 | 16,700 | 907 |
たわらノーロード 日経225 | 32,718 | 31,900 | 818 |
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 13,878 | 13,100 | 778 |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 16,288 | 15,700 | 588 |
eMAXIS TOPIXインデックス | 32,250 | 31,900 | 350 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド | 32,129 | 31,900 | 229 |
世界経済インデックスファンド | 2,680 | 2,600 | 80 |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 13,119 | 13,300 | -181 |
ひふみプラス | 57,687 | 60,200 | -2,513 |
※ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
1か月前は真っ赤っかでしたが、ほとんどがおおむねプラス圏内に戻っています。
しかし、「ひふみプラス」がダメダメです。
このひふみプラス、つみたてNISAを始めたころの基準価格は43,000円くらいでした。
いったん30,000円ぐらいまで落ち込んで、今は36,000円ぐらいで安定的に推移しています。
ひふみプラスは、ボクが持っている他のファンドとは別の動きをします。
他のファンドは、指標(インデックス)をベンチマークにしたパッシブファンドですが、ひふみプラスはアクティブファインドです。
ひふみの評価額グラフには、参考値としてTOPIXの評価額推移が提示されていますが、あくまで「参考」だそうで、ベンチマークしているのではないそうです。
まぁ、アクティブなのはけっこうですが、こう低調だとちょっと寂しい感じがします。何をもって「アクティブ」なのかは他のサイトを参照していただくとして。。ボクも今度調べてみます(笑)
でも、どうせまた上がってくるでしょうから、安いうちに買い集めておきましょう。また4万円を超えたら、他のどのファンドよりも大きな利益が出るはずです。
とにかく、何も考えずに積立を継続する。継続こそ正義。
それはそうと、先月2019年8月の楽天スーパーポイントが出ていますので確認しておきましょう。
8月はあまりカードを使わなかったので、少ないですね。
特に楽天市場での買い物が少なかったので、全体的にショボいです。
それはしかたがないとして、ひとつ見逃せないポイントが。
楽天銀行からのポイント取得が 41ポイント と激減しています!先月は1,000ポイントぐらいあったのに!
なんだこれ!?
なんのことはない、楽天銀行+楽天証券の特典プログラムの改訂です。
ポイントがっぽりなプログラムが6月いっぱいで変更されてしまい、7月分から取得ポイントが減ってしまっているのです。
某巨大掲示板や方々のブログでさんざん言われていたので驚きはありません。
が、しかし、やっぱり寂しいですね。
楽天経済圏で生きることを決めたボクとしては、このまま楽天証券でつみたてNISAを続けていきます。
楽天ポイントの新しい稼ぎかたも、ブログ等に書かれているので、今後はそれを取り入れていきます。
月あたり900円以上もらえたのが、300数十円になってしまいますが…。それでも1%ですから、すごくお得ですよね。
これについては、また別途報告したいと思います。
素人投資家ランキング
にほんブログ村
コメント 0