確定拠出年金 [7年5か月] 運用成績

ボクの会社は2012年度から確定拠出年金を一部導入し、今月で約7年5か月になります。
月々8,000円程度の拠出ですから、7年たっても小さい金額です。

DC残高推移

先月2019年9月末の状況です。



目標利率6%のラインに向けて上がってきてはいますが、まだ少し届かず、利回り5.5%です。ただ、8月末は4.6%でしたから、だいぶ回復してはいます。
ただし、5月から5か月連続で6%を割り込んでいます。下がって上がってを繰り返していて、いい感じではあるのですが、なかなか6%に届かない。そんな状況です。

DC資産評価額

残高（資産評価額合計） 874,116円
拠出金（掛け金） 707,130円
評価損益 166,986円
運用利回り 5.9%


9月末からさらに回復し、現時点では利回り5.9%のところにまで来ています。
10月11日の米中貿易協議で両国が部分合意したことで、米中貿易戦争がいくぶん緩和すると見られています。それを受けて株が買われ、円安が進んでいると。
ボクのDCの資産配分は国外株式の割合が大きいので、そうなってくれるとありがたいわけです。

DCアセットアロケーション

その資産配分は、現状このようになっています。




あ、国内株式も36%もありましたね。

先週、日経平均もTOPIXも、年初来高値を付けています。
ボクの場合、国内株式はほとんど「インデックスコレクション（国内株式）」という商品で、ベンチマークはTOPIXです。上り調子ですね。

スイッチングも配分変更も行っていないので、割合自体はほとんど変わっていません。


がしかし、今月25日の拠出分から拠出額が増え、また、配分変更も行っているので、来11月は少し変わるはずです。
いよいよ、ボクの会社も年金のDC一本化が実行されます。

そして、12月末には制度移管金（大金）が乗ってきます。楽しみです。

大金である制度移管金については、6割を国内債券にすることにしています。かなり保守的な資産配分になります。
これは、世界経済が近々リセッション入りすることを想定しているためです。リセッションに入り、株価が下がったところ、割安な状態で株式を買いたいと考えています。

でも、リセッションってホントに来るんでしょうか？
なんか、このまま来ないんじゃないかと思っちゃいます。
米中貿易戦争とか言っていますが、これもシナリオがある「プロレス」みたいなものなんじゃないかと思えてきます。。

令和元年台風第19号災害義援金に寄付

ソネットホームページで、台風19号の被災者支援金を募っています。ボクも、少ない金額ではありますが、ソネットポイントを寄付させていただきました。
ソネットでは、50ポイントを1口として1口から募金できます。言い換えると、50ポイント単位でしか募金できません。
Yahoo!でTポイントを寄付したときは、「1ポイントから1ポイント単位」で寄付できたような気がします。。
ソネットもぜひそのようにしてほしいです。端数も募金できると良いですよね。




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