確定拠出年金 [7年7か月][完全移行0か月]【速報】資産評価額1,000万円超！

ボクの会社の年金制度が今月、完全にDC（確定拠出年金）に切り替わりました。
そして、先日、ついに「制度移管金」が口座に入金されたので速報します。




残高（資産評価額合計） 10,506,611円
制度移管金 9,452,231円
掛け金 825,860円
（うち事業主掛け金） 791,820円
（うち加入者掛け金） 34,040円
評価損益 218,632円
運用利回り 7.2%


「制度移管金」の約945万円が拠出金の欄に記録されています。
えらい大金が入りました。

このお金は、会社の企業年金基金がボクら社員のためせっせこ積み立ててくれていたお金です。

今回の年金制度変更は、そもそも、その積み立て運用が限界に達した（予定利率で運用できなくなったことが明白＝すなわち、会社側が出すと確約していた年金を(元)社員たちに支給していたら大損をこく）ことに端を発しています。

それに、人生100年時代です。受給開始してから30年とか40年とかの年金を確約するなんて、出す方としては無理がありますよね。
その終身年金制度の見直しを含め、会社は提案してきたわけです。

まあ、会社も社員もバカではないので、ただ「終身年金やめます」では話が交渉が進まないことを知っています。
そこで「補填金」の提案があったわけです。

「制度移管金」は大部分が前述の積立金（＋評価益）ですが、さらに「補填金」も含まれています。
社員の年齢によってその金額はだいぶ変わるのですが、ボクの場合、「補填金」は300万円ほどです。

「終身」の部分を失っているので、十分なのか不十分なのかよくわかりませんが、利益を上げるための「元手」としてはけして小さくない金額です。
ぜひともうまくやっていきたいものです。

本日12月30日時点では商品購入に至っていない部分（外国株・債券）があるので、資産配分の図はまた次回に公開させていただきます。



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タグ：確定拠出年金 アラフォー 資産運用